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    基金產品風險評價方法及說明

    更新時間:  2019-12-27  瀏覽次數: 3090   文字大小:[大] [中] [小]

    基金產品風險評價方法及說明 公募基金產品(以下簡稱“被評定主體”)是指以公開方式向社會公眾投資者募集資金并以證券為投資對象的證券投資基金的產品。基金產品風險評估模型從被評定基礎部分和風險調整部分兩個維度對產品風險進行評估。 一、基礎部分的評分標準 針對被評定主體的基礎部分,按照如下標準進行計分: 1.低風險金融產品,是指產品的投資標的主要包括但不限于國債、債券質押式逆回購業務、債券質押式報價回購業務、貨幣型產品、銀行保本型理財產品及相關服務、貨幣市場基金、短期理財債券型基金等金融工具; 2.中等偏低風險金融產品,是指產品的投資標的主要包括但不限于地方政府債、政策性銀行金融債、AA+及以上級別的信用債及相關服務、普通債券基金等金融工具; 3.中風險金融產品,是指產品的投資標的主要包括但不限于A股股票、B股股票、AA級別信用債、創新層掛牌公司股票、股票期權備兌開倉業務、股票期權保護性認沽開倉業務及相關服務、股票基金、混合基金、可轉債基金、分級基金A份額等金融工具; 4.中等偏高風險金融產品,是指產品的投資標的主要包括但不限于退市整理期股票、港股通股票(包括滬港通下的港股通和深港通下的港股通)、股票質押式回購(融入方)、約定購回式證券交易(融入方)風險警示股票、AA-級別信用債、基礎層掛牌公司股票、個股期權買入開倉業務、股票期權保證金賣出開倉業務、權證、融資融券業務及相關服務、可轉債基金分級B份額等金融工具; 5.高風險金融產品;是指產品的投資標的主要包括但不限于復雜的結構化產品、AA-以下級別信用債、場外衍生產品及相關服務、債券基金分級B份額、股票分級基金B份額、大宗商品基金、私募股權基金、私募創投基金等金融工具。 二、風險評估調整部分的評分標準 針對被評定主體的風險評估調整部分,按照如下標準進行計分: 第一、設計風險 第二、市場風險 第三、流動性風險 第四、成本與費用影響 第五、基礎資產價值變動風險 第六、擔保品及其他信用保障 第七、參與方信用風險 第八、追加投資風險 第九、本金損失風險 第十、杠桿風險 第十一、其他風險 兩部分得分結果的加權數之和,最終得到被評定主體的評定得分并確定風險等級。





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